ISBN: 9789578710719

出版日期: 2020-05-28

作者： 簡七

裝訂： 平裝.單色印刷.256頁.21.

 

　　註冊稅務師簡七，曾任職4大會計事務所與世界500強企業，她發現對許多人來說，投資市場的變化難以捉摸，各種技巧和產品難懂難學，還往往動不動就虧錢。因此，她透過網路社群和課程，推廣理財知識與技巧，已幫助成千上萬的人解決煩惱。

　　書中運用豐富的圖解，分析指數基金、保單、存單、黃金等工具，告訴你投資必須知道的五件事，以及如何規劃資產配置。並且，針對投資、保險、資產、風險、安全這五方面，提供實用表格。你只要確實執行，賺千萬絕非難事！

　　★想要變有錢？先去除會讓你變窮的因素
　　股神巴菲特的50年合夥人查理．蒙格曾說：「如果我知道自己會在哪裡死去，一定不會去那個地方。」因此，想變得富有，你應逆向思考，避開4個妨礙聚財的因素。

　　．意外：因車禍而骨折住院，導致工作收入減少，醫療支出增加，甚至將虧損的投資變現來支應生活。
　　．疾病：日常周遭不乏因病致貧的例子，後果多半與發生意外類似。
　　．無規劃的支出：任意揮霍雖然能讓自己當下快樂，卻扼殺許多累積財富的機會。
　　．脆弱的投資方法：不好的投資邏輯會導致不合理的投資計畫，無法精確掌控風險。

　　★掌握3關鍵，每日提升你的「財富親密度」
　　當你積極關注投資理財，擁有富人思維，「財富親密度」將逐漸提高。懂得把握3個關鍵，就能讓錢財主動靠近你。
　　【關鍵1】把錢當作手段，而不是目的。以金錢的流動和交換所獲得的好處，來衡量其價值。
　　【關鍵2】像巴菲特一樣，注重長期回報。運用冷卻法與隔離法，抵抗眼前利益的誘惑。作者將告訴你，怎麼用冷卻法、隔離法。
　　【關鍵3】先設定目標，再尋找資源。不為自己設限，充分利用資源達成目標。

　　★巴菲特也推薦指數基金！如何買賣才能賺千萬？
　　指數基金為了達到與該指數相同的收益水準，其投資內容完全依據某個市場指數的變動做調整，讓你可以用很少的錢參與一籃子標的，避免受到個別標的價格波動的影響，進而獲得穩健報酬。

　　◎遵守２準則，買入高CP值的指數基金
　　．價格合理：選擇比國債收益率高出兩倍的指數基金，或者比對歷史狀況，買入相對便宜、被低估的基金。
　　．緊跟指數：分析基金與跟隨的指數夠不夠緊密，最簡單的方法是查詢基金季報和年報，並且比較哪些數據？
　　◎活用３原則，判斷適合脫手的時機
　　．基本面惡化：當整體經濟景氣陷入谷底，導致指數長期表現不佳。
　　．有更好選擇：要讓資金發揮更大效用，或者改為以定期定額的方式，將3、5年不須動用的錢進行長期投資。
　　．指數價格太高：轉為從事其他投資，等到基金價格變低時再入場。

　　★還有琳瑯滿目的投資產品，怎麼挑選與組合？
　　銀行、券商、保險等金融機構會各別發行理財產品，也會合作推出。你可以採取3個步驟，挑選適合自己的產品，規劃出最佳投資組合。

　　【步驟1】確認需求：希望用多少錢買理財產品？這筆資金是否有明確用途和期限？對收益和風險的預期如何？

　　【步驟2】評估風險：共有5個重點，包括了風險等級從R1至R5，數字越高風險越大；比較產品收益率時，不能只以是否保本做判斷，最重要的是關注資金投向和比例；還有……

　　【步驟3】比較收益：了解資金實際被占用的天數，以及實際收益率。

　　此外，本書更教你
　　．貨幣基金可以調配消費和儲蓄，但需要考量什麼？
　　．抓緊投資的空檔，用銀行活期產品錢滾錢不停歇
　　．國債是避險最佳工具，怎麼買可以創造更多價值？
　　．想購買投資型保險？必須用「一查一比」做判斷
　　．當全球經濟動盪，買黃金避險可透過存摺和ETF的方式。

名人推薦

　　財經作家　Mr. Market 市場先生
　　懶人經濟學創辦人　小賈

 

作者簡介
簡七

作者簡介



簡七

　　大眾理財科普品牌「簡七理財」的創始人及CEO。
　　註冊稅務師，曾任職於四大會計師事務所和世界500強企業。十點讀書、網易雲課堂明星講師，螞蟻聚寶特聘獨家「有財教練」。
　　有愛的「小白」理財社區搭建者，致力實現全民金融啟蒙。著作有《我用基金．保險，3年賺100萬【稅務專家傳授入門版】》