ISBN: 9789865167837

出版日期: 2021-08-24

作者： 趙劭甫,鄭一群

裝訂： 平裝.單色印刷.282頁.21.

 

　　▼只要5步驟，一次看懂基金公開說明書！
　　［看基金管理人］
　　要細看說明書中對基金管理公司高層的介紹，以及擬任基金經理的專業背景和從業經驗的介紹。
　　［看過往業績］
　　開放式基金每六個月會更新公開說明書，其中投資業績部分值得投資者分析比較。
　　［看風險］
　　這是最為關鍵的部分之一，公開說明書中會詳細說明基金投資的潛在風險，一般會從市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險等方面說明。
　　［看投資策略］
　　投資策略是基金實現投資目標的具體計畫，描述基金將如何選擇，以及在股票、債券和其他金融工具與產品之間分配。
　　［看費用］
　　基金涉及的費用主要有認購/申購費、贖回費、管理費和託管費等，投資者可據此比較各檔基金的費率。

　　▼除了一次性申購，基金還有哪些申購方式？
　　［金字塔申購法］低價買多，高價買少
　　(1) 如果認為時機成熟，可以先用1/2的資金申購基金。
　　(2) 如果買入後不漲反跌，則不宜追加投資，而是等該基金淨值出現上升時，再在某價位買進1/3的基金。
　　(3) 如此在上漲中不斷追加買入，直到某一價位「建倉」完畢。
　　［成本平均法］銀行自動扣款，簡單便利
　　(1) 每隔相同的一段時間，以固定的資金投資於某一相同的基金，
　　(2) 積少成多，讓小錢累積成一筆不小的財富。
　　只需要與銷售基金的銀行簽訂定期定額扣款委託書，約定每月的申購金額，銀行就會定期自動扣款。
　　［價值平均法］
　　(1) 在市價過低的時候，增加投資的數量。
　　(2) 在價格較高時減少投資，甚至可以出售一部分基金。

　　▼基金年報怎麼讀？應該注意這些地方！
　　［基金投資組合］
　　投資者可以從基金持有股票明細中了解基金大量持有哪些股票。
　　［基金持有人戶數和相對的份額］
　　幫助投資人了解基金究竟是以機構為主還是以個人為主，封閉式基金還會披露前十大持有人的名單。
　　［基金經理的投資風格］
　　投資者能從基金的投資策略、持倉品種的變化、資產分配產生的效益等方面，檢測基金經理操作基金的能力和水準。
　　［基金分紅策略］
　　為防止減少現金流出，基金產品分紅可以鼓勵投資者採取紅利再投資方式；同時持續穩定的分紅，將有助於基金淨值的成長。
　
　　▼為什麼大家都愛ETF？優點懶人包整理好了！
　　［克服了封閉式基金折價交易的缺陷］
　　▪投資策略：涵蓋廣泛的證券範疇和各種資產分配方式。
　　▪交易制度：透過一次性交易活動，實現一籃子證券組合的買賣。
　　▪風險分散：既可以追蹤涵蓋整個市場的全市場指數，又可以追蹤某個市場領域產業指數或風格指數，有效降低市場風險。
　　［成本低、方便、效率高］
　　投資者如果投資ETF基金，可以像股票、封閉式基金一樣，直接透過交易所按照公開報價交易，資金次日就能到帳。
　　［交易工具眾多］
　　如ETF允許使用保證金進行框框交易；允許賣空；允許使用停損和其他限制性交易指令，而在這些方面，共同基金是全部禁止使用的。
　　［管理費極低、操作透明度極高］
　　ETF一般採取完全被動的指數化投資策略，追蹤、擬合某一具有代表性的標的指數，可以讓投資者以較低的成本投資於一籃子標的指數中的成分股票，有效規避風險。

本書特色

　　本書希望從基金基本常識入手，向讀者介紹如何選擇好的基金、如何管理自己的基金投資組合、如何認識與合理的控制基金投資中的風險，介紹基金投資實際操作中的流程與細節，並為讀者解答基金投資中一些常見的問題，既適用於基金新手，也適用於有經驗的基金操盤手！
 

 

作者簡介
趙劭甫,鄭一群

作者簡介



趙劭甫

　　微資深投資客，是個務實到不行的人。高三時別人在備考，他卻在玩股票，幸好錢跟課業都沒有玩掉。大學及就業後觸角又伸向了基金、期貨、貴金屬交易，十幾年來修練出一套獨特的投資心法。

鄭一群

　　暢銷書作者。十年出版行業工作經驗，先後任出版社策劃編輯、編輯室主任，出版公司副總經理職務。致力於社科經管勵志類圖書出版工作，先後出版《管人的學問》、《留住老員工吸引新員工》、《重在執行》、《盡職盡責──如何成為企業不可或缺的金牌員工》等多部圖書，獲得讀者的廣泛認可。其中《盡職盡責──如何成為企業不可或缺的金牌員工》一書被評為「2010年十大團購（員工培訓）圖書」。