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一次就懂:怪老子帶你看懂財報選好股

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ISBN: 9789867283412

出版日期: 2012-10-27

作者: 怪老子(蕭世斌)

裝訂: 平裝.雙色印刷.368頁.

 

無痛苦學會看財務報表

  暢銷書《第一次領薪水就該懂的理財方法》作者、《Smart智富》月刊專欄作家怪老子最新力作,以淺顯文字搭配合圖解,讓艱難的財務報表從此變簡單,一看就懂。

  本書是:
  股票投資人的隨身寶典
  學習財務報表的第一本書
  企業主管一定要懂的基礎財務知識

  看到一家公司股價跌到相對低點
  不同投資人會有兩種截然不同的心態
  第一:「跌成這樣,公司會不會倒?」
  第二:「這批股票好便宜啊!找時間進場。」

  第一種投資人,老是搞不清楚這家公司的投資價值,容易受小道消息左右,多半賺不了錢。

  第二種投資人,懂得這家公司的營運能力,知道股價被低估,總是能用相對便宜的成本,撈進大幅獲利。

  要掌握一家公司的投資價值
  只要學會一件事──看懂財務報表
  EPS輸別人,其實賺錢功力一把罩?
  明明沒賺錢,卻靠變賣祖產美化獲利數字?
  在你眼皮底下,全部無所遁形

  「財務報表分析就像拿著一個放大鏡,詳細檢視企業的財務狀況及營運績效。透過這樣的過程,投資者可以很清楚知道,手中的股票是否值得長期持有。」

─怪老子

本書主要重點:

  攤開4大張報表,不再像天書

  綜合損益表→
  盈餘的源頭來自營業收入,生意不好肯定不賺錢。有了營收,成本還得控制得宜,營業費用抓得緊,才會有盈餘。損益表金額右邊的百分比,都是把營收當分母,計算每項金額個別占了營收的多少比率。

  資產負債表→
  資產負債表的設計很美妙,分成左右兩邊,左邊是「資產」,右邊是「負債」及「股東權益」,也就是取得資產的資金來源。投資者除了要了解一家企業的獲利情形,更應該知道企業當初投資了多少資金,才能得到這麼多的獲利。例如,有一家企業當年獲利10億元,對於中小企業而言或許棒透了,但是對總資產好幾千億的大企業,一年賺10億元簡直微不足道。

  現金流量表→
  只要損益表顯示獲利,應該就要有現金進來;如果現金所剩不多,到底是拿去買營運所需的設備?投資金融商品?還是發現金股利給股東?敘述現金流向的來龍去脈,是現金流量表所扮演的角色。

  股東權益變動表→
  股東權益是全體股東所擁有的金額,跟上期相比,是增加還是減少?增減的原因是什麼?絕對是投資人最應該關心的。這張報表最不起眼,卻跟投資者最息息相關。

  糾正投資人的常見謬誤

  一年賺一個股本的公司很困難嗎?
  不一定!
  股本只是股東權益當中的一小部分,例如宏達電歷年來賺很大,除了配發現金股利之外,最近三年配的股票股利並不多,普通股股本只占了股東權益的8.4%,代表只要8.4%的股東權益報酬率,就是所謂的「賺進一個股本」,因此宏達電可以輕輕鬆鬆就賺幾個股本。

  EPS3元一定比EPS2元的公司更會賺錢嗎?
  不一定!
  A公司的EPS為3元,B公司為2元,實際上,因為配股策略的不同,A公司只發行1億股,然而B公司卻發行2億股,用EPS推算回來,A公司的淨利是3億元,而B公司的淨利卻是4億元, B公司的實際獲利就比A公司更高。因此,絕對不能單純以EPS來比較兩家公司的經營成果。

  負債比高於50%的公司最好敬而遠之?
  不一定!
  傳統觀念認為,負債比超過50%就是不好的企業。許多績優企業的負債比都超過50%,主因是大部分為賒欠廠商的流動負債,並不需要支付利息;同時,長期負債的比例極小。這種狀況,只要企業償債能力夠好,根本不是問題,而且超過50%的負債比還能巧妙提升股東權益報酬率。



作者簡介

怪老子

  本名蕭世斌,為《Smart智富》月刊專欄作家,為「怪老子理財網站」站長。畢業於台灣科技大學電子工程學系,原本是科技業高階主管,工作15年,存款只有300萬元,直到40歲開始苦學理財,花了10年將存款翻5倍。50歲生日還沒到,順利展開退休生涯,每年靠著投資,每年收入達百萬元。

  部落格:怪老子理財www.masterhsiao.com.tw/

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